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騙提套取公積金 小心違法受刑罰
2023年06月30日 15時(shí)24分   山西晚報(bào)

近日,多地出臺(tái)住房公積金新政,主要包括提高貸款額度、降低首付比例、向多孩家庭傾斜等內(nèi)容。福建泉州市住房公積金管理中心提高職工租房提取額度;天津市住房公積金管理中心發(fā)布公告,向社會(huì)公布《天津市住房公積金提取管理辦法(征求意見稿)》……

同樣,為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,建立健康規(guī)范的住房公積金運(yùn)營(yíng)秩序,近期,太原市住房公積金管理中心發(fā)布《關(guān)于規(guī)范共有產(chǎn)權(quán)人提取住房公積金有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》公告,旨在防范以多人虛假共同購(gòu)買住房方式套提住房公積金,充分保障資金的專用屬性,積極引導(dǎo)繳存職工合規(guī)使用住房公積金。

事實(shí)上,隨著住房公積金提取政策逐漸完善,老百姓提取公積金也更加便利,但仍有一些人因不符合相關(guān)條件或想提取公積金另作他用,而動(dòng)起了騙提、套取公積金的心思。為此,山西晚報(bào)記者圍繞“警惕公積金套現(xiàn)陷阱”“哪些行為屬于騙提套取”“違規(guī)違法者將面臨哪些懲罰”等話題,為讀者進(jìn)行一次公積金普法報(bào)道。

A 案例:假結(jié)婚套取公積金被判刑

住房公積金旨在保障廣大企事業(yè)單位職工以較低的金融成本購(gòu)買住房并支持住房市場(chǎng)的發(fā)展,與每個(gè)繳存用戶都息息相關(guān)。按照公積金制度,繳存人要從自己的工資中扣除一定比例的金額,并由單位向該賬戶繳納同等比例的金額。在公積金賬戶中儲(chǔ)存的資金可以用來支持繳存人購(gòu)買住房、低利率支付房貸或租房、裝修等。

然而,在低利率的誘惑下,有些繳存人便動(dòng)起了歪腦筋?!澳愫?,我老婆買房子貸款,我想把我賬戶里的錢取出來還貸款?!痹谔心彻e金管理中心,一位大約40歲的男子李某將手中的資料交給窗口人員。牛皮紙袋內(nèi)的材料包含一張結(jié)婚證,他妻子的購(gòu)房擔(dān)保合同……李某介紹:“住房是媳婦買的,因?yàn)樗€款壓力大,想把自己公積金賬戶上的2萬元取出來,和她一起還。”

在審核過程中,工作人員很快發(fā)現(xiàn)了異樣,雖然拿著結(jié)婚證,但在電腦系統(tǒng)進(jìn)行查詢身份信息時(shí)卻顯示為“未婚”,工作人員就以核實(shí)材料為由,將材料收起來。事實(shí)上,李某的確未婚,由于囊中羞澀,想要把公積金賬戶里的錢取出來自己花,但是公積金提取有門檻,他就想著走“捷徑”。

經(jīng)過調(diào)查工作人員發(fā)現(xiàn),在朋友的介紹下,李某通過微信認(rèn)識(shí)了服務(wù)人員小張,小張按照提取金額50%的價(jià)格和其談傭金,李某欣然答應(yīng)。隨后便和小張偽造了結(jié)婚證等一系列材料……然而事情很快敗露,涉案人員也盡數(shù)歸案。法院認(rèn)為,被告人李某、小張偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件,其行為已構(gòu)成偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪,且系共同犯罪,均為主犯,法院以偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪,對(duì)二人均判處有期徒刑6個(gè)月,緩刑1年,并處罰金人民幣2000元。

B提醒:這10種行為屬于騙提套取

“住房公積金區(qū)別于其他的投資性基金和儲(chǔ)蓄資金,通過籌集暫無購(gòu)房需求職工的繳存資金,向有購(gòu)房需求職工提供低息貸款,體現(xiàn)了住房公積金的互助性特點(diǎn)。一些機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過偽造證明材料、虛假承諾等手段騙提套取住房公積金,削弱了住房公積金制度的互助性。”治理騙提套取行為,正是保證住房公積金制度穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)住房公積金制度互助性的必要舉措。太原市智厚基金管理公司經(jīng)理邢吉介紹。

山西晚報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),目前社會(huì)上廣泛流傳的10種行為屬于騙提套取行為。包括:利用虛假身份信息提取住房公積金;利用虛假婚姻信息、婚姻證明提取住房公積金;利用虛假業(yè)務(wù)辦理委托函提取住房公積金;利用虛假工作關(guān)系證明提取住房公積金;利用虛假購(gòu)房、住房租賃合同提取住房公積金;利用虛假房屋所有權(quán)權(quán)屬證明提取住房公積金;利用虛假鑒定報(bào)告、病情診斷證明提取住房公積金;利用虛假票據(jù)提取住房公積金;利用虛假自建房審批材料提取住房公積金;其他騙提套取行為。

那么,發(fā)生以上這些不良行為將會(huì)承擔(dān)哪些后果呢?對(duì)此,太原市智渡律師事務(wù)所季律師表示:“非法套取住房公積金不良記錄將納入征信系統(tǒng)。目前,有些住房公積金繳存人在不符合住房公積金提取的情況下,自己或勾結(jié)非法中介機(jī)構(gòu)偽造虛假資料等非法手段套取住房公積金的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。為了規(guī)范住房公積金提取行為,警示和教育利用虛假資料等非法手段套取住房公積金的行為人,太原市住房公積金管理中心將對(duì)利用虛假資料等非法手段套取住房公積金的行為人做出處理。對(duì)非法套取住房公積金的行為人,經(jīng)太原市住房公積金管理中心稽查隊(duì)核實(shí),報(bào)中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,稽查隊(duì)將該行為人的行為錄入中心信息系統(tǒng),作為不良行為記錄。太原市住房公積金管理中心將相關(guān)信息依法向社會(huì)公開并納入征信系統(tǒng)?!?/p>

C警示:違規(guī)套現(xiàn)重者將面臨刑罰

對(duì)于公積金“套現(xiàn)”,可能有些人不以為然,認(rèn)為“公積金不就是自己的錢么?我還不能把自己的錢取出來了?”對(duì)此,太原市公安局工作人員提醒廣大市民,雖然住房公積金歸職工所有,但是必須??顚S?!相關(guān)法律法規(guī)對(duì)提取有明確且嚴(yán)格的規(guī)定,不滿足規(guī)定條件和情形對(duì)公積金進(jìn)行違規(guī)“套現(xiàn)”的行為是違法的!尤其是使用假材料和證件資料辦理公積金提取業(yè)務(wù)已經(jīng)涉嫌違法,違法者可能會(huì)受到行政處罰,如涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件,甚至?xí)媾R刑事處罰。

受罰措施依照情節(jié)輕重進(jìn)行處理。據(jù)季律師介紹:采取欺騙手段提取住房公積金有下列情形之一的,兩年內(nèi)(含兩年)不得提取本人賬戶內(nèi)的住房公積金余額(退休、調(diào)離本市、死亡除外),取消職工兩年內(nèi)(含兩年)申請(qǐng)住房公積金貸款資格:主動(dòng)承認(rèn)錯(cuò)誤,積極配合調(diào)查的;偽造提取材料,首次套取本人住房公積金的;套取住房公積金被發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)退回的;具有其他違反公積金管理規(guī)定從輕處理情形的。

采取欺騙手段提取住房公積金有下列情形之一的,五年內(nèi)(含五年)不得提取本人賬戶內(nèi)的住房公積金余額(退休、調(diào)離本市、死亡除外),取消職工五年內(nèi)(含五年)申請(qǐng)住房公積金貸款資格:態(tài)度惡劣,拒不承認(rèn)違法行為且不配合調(diào)查的;偽造提取材料,兩次以上套取本人住房公積金的;套取住房公積金被發(fā)現(xiàn),公積金中心責(zé)令限期退回,拒不退回的;個(gè)人以牟取非法利益為目的,偽造提取材料,幫助他人套取住房公積金的;具有其他違反公積金管理規(guī)定從重處理情形的。

協(xié)助造假的單位或中介:對(duì)于協(xié)助造假的單位,通報(bào)其上級(jí)主管部門并在太原市住房公積金管理中心門戶網(wǎng)站進(jìn)行曝光;對(duì)于協(xié)助造假的中介機(jī)構(gòu),通報(bào)其行業(yè)主管部門并在太原市住房公積金管理中心門戶網(wǎng)站進(jìn)行曝光;以上行為情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,所產(chǎn)生的后果,由本人自負(fù)。

D官方:太原市共有產(chǎn)權(quán)人提取公積金有“新規(guī)”

6月初,太原市住房公積金管理中心發(fā)布《關(guān)于規(guī)范共有產(chǎn)權(quán)人提取住房公積金有關(guān)事項(xiàng)的通知》(下稱《通知》),旨在防范以多人虛假共同購(gòu)買住房方式套提住房公積金,充分保障資金的專用屬性,積極引導(dǎo)繳存職工合規(guī)使用住房公積金。《通知》自6月12日起執(zhí)行,有效期三年。

《通知》明確,同一套住房的共有產(chǎn)權(quán)人申請(qǐng)?zhí)崛∽》抗e金,提取申請(qǐng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)依次間隔12個(gè)月(365天)。共有產(chǎn)權(quán)人以繼承、贈(zèng)予等未支付對(duì)價(jià)方式獲得房屋產(chǎn)權(quán)的,不能申請(qǐng)?zhí)崛∽》抗e金。共有產(chǎn)權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照所占份額確定可提取住房公積金額度,具體操作規(guī)定按照《太原市住房公積金管理中心關(guān)于住房公積金提取相關(guān)問題的解釋》執(zhí)行。依照《通知》規(guī)定申請(qǐng)?zhí)崛∽》抗e金的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合《太原市住房公積金提取管理辦法》和《太原市住房公積金提取業(yè)務(wù)指南》及其相關(guān)政策的規(guī)定。

與此同時(shí),為提高公平競(jìng)爭(zhēng)審查政策透明度,推動(dòng)公平競(jìng)爭(zhēng)審查制度有效實(shí)施,暢通公平競(jìng)爭(zhēng)審查投訴舉報(bào)渠道,充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用,太原市住房公積金管理中心官網(wǎng)也發(fā)布了關(guān)于公布公平競(jìng)爭(zhēng)審查投訴舉報(bào)渠道的通告。

受理范圍包括:公民、法人或其他組織認(rèn)為該中心制定的涉及市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)范性文件和其他政策措施,存在應(yīng)審未審或者違反審查標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)情形進(jìn)行的投訴舉報(bào)。

受理方式和要求包括:該中心通過投訴舉報(bào)電話、傳真、郵寄、電子郵件等方式接受公平競(jìng)爭(zhēng)審查投訴舉報(bào)。投訴舉報(bào)應(yīng)提供以下內(nèi)容:被投訴舉報(bào)人的名稱、通信地址等信息,提供客觀真實(shí)的涉嫌違反公平競(jìng)爭(zhēng)審查規(guī)定的相關(guān)材料和證據(jù)。提倡實(shí)名投訴舉報(bào),公積金管理中心將為投訴舉報(bào)人保密。

投訴舉報(bào)受理渠道如下:投訴舉報(bào)電話:0351-12329;傳真:0351-6851678;投訴舉報(bào)郵箱:zxbgs904@163.com。

(責(zé)任編輯:蔡文斌)

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