近日，A股市場行情火熱，一年一度的券商“818理財節(jié)”氛圍也更加熱烈。在由券商自發(fā)打造“818理財節(jié)”的第九個年頭，AI的加持成為最大亮點，這場“理財狂歡”在今年全面升級，不再是簡單將紅包、禮品遷移至線上，而是有了更多的“新玩法”。隨著更多券商的加入，此次券商大規(guī)模“狂歡”的周期也悄然拉長，原本僅持續(xù)三五天的活動延長至兩周甚至一個月以上，“理財節(jié)”直接成為沉浸式“理財季”。
多家券商加入投資“狂歡”
事實上，8月初，部分券商的“818理財節(jié)”活動早已提前拉開帷幕。
8月1日，國泰海通證券的“818理財節(jié)”活動正式啟幕，這也是國泰君安吸收合并海通證券后參與的首屆理財節(jié)。與2024年相比，此次活動的結(jié)束時間從此前的8月末延長至9月8日，通過線上線下聯(lián)動的方式為各類客群提供綜合服務。
除此之外，上海證券、長城證券、中泰證券、萬聯(lián)證券、恒泰證券、光大證券、湘財證券、廣發(fā)證券等券商也在8月上旬至8月中旬期間陸續(xù)上線專屬活動頁面；隨后，粵開證券、國金證券、國新證券、華福證券、東吳證券、華興證券、財通證券、國元證券、興業(yè)證券、東莞證券、華金證券、國聯(lián)民生證券、民生證券、紅塔證券、銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券等券商也紛紛加入，共同點燃“818”理財熱潮。
此次“818理財節(jié)”的活動時間也不再僅僅局限于8月18日前后，此次理財節(jié)，不少券商選擇延長理財節(jié)活動周期，以提供更持續(xù)、深入的服務。比如，恒泰證券的理財節(jié)活動時間為8月11日至8月22日，國金證券活動時間為8月11日至9月30日，中泰證券和上海證券今年818理財節(jié)活動開始時間為8月4日，相比去年也有所提前。長江證券的理財節(jié)在8月11日至9月14日舉辦，相較2024年同期時間延長了2天。
與此同時，針對此次理財節(jié)活動，多家券商的服務理念也有所轉(zhuǎn)變，從“流量獲取”轉(zhuǎn)向深度耕耘客戶長期價值。多家券商除延長活動周期或提前啟動活動外，直播力度進一步加大，直播作為各大券商此次活動的主要方式，也是多家券商首選的陪伴模式。券商線上直播的熱度居高不下，不少還增加了直播場次，通過豐富的直播內(nèi)容，為投資者提供更長期的服務。比如光大證券，其“818理財節(jié)”直播盛典邀請了嘉實、國泰、平安等多家公募基金旗下的基金經(jīng)理到直播間，在8月7日—21日開啟了12場視頻直播。對比2024年同期光大證券的“與光同行”活動邀請4家公募基金經(jīng)理進行4天直播，今年活動直播場次直接變成3倍，嘉賓陣容也更豐富。
廣發(fā)證券相關(guān)人士表示，近年來，券商行業(yè)正經(jīng)歷服務模式轉(zhuǎn)型，逐漸從單一節(jié)點營銷向投資全周期陪伴的戰(zhàn)略升級?！?18理財節(jié)”也突破傳統(tǒng)節(jié)點營銷局限，升級為“節(jié)點引爆+長期運營”雙輪驅(qū)動體系。將階段性營銷活動轉(zhuǎn)化為持續(xù)性客戶陪伴，實現(xiàn)營銷價值與資產(chǎn)增值的良性雙贏。
AI成本次理財節(jié)“關(guān)鍵詞”
此次“818理財節(jié)”最值得關(guān)注的，是AI“黑科技”的介入。由AI驅(qū)動的智能投顧從“輔助工具”逐步升級為“服務主力”，AI已成本次“818理財節(jié)”的高頻關(guān)鍵詞。
投資人格測試、靈犀桌面機器人……打開國泰海通君弘APP，“818理財節(jié)”的宣傳十分醒目，進入活動頁面，“AI投資嘉年華”呈現(xiàn)眼前，活動打造了五大主題鮮明分會場，用戶在沉浸式互動體驗中可暢享資產(chǎn)配置、專業(yè)直播、智投策略、投教服務，其中，“財富智匯港”全景展示資產(chǎn)配置服務，提供“宏觀研判—市場跟蹤—策略生成—資產(chǎn)配置—產(chǎn)品解決”財富管理全流程線上服務；“智投裝備庫”匯集智投策略、智能訂單等智能化投資輔助工具，以智能化、廣譜化的服務模式傳遞君弘智投科學投資理念，助力投資者資產(chǎn)保值增值；“投教引力場”以投教課堂形式傳遞科學投資理念，打造君弘智投系列投教課程，滿足不同類型投資者需求，助力投資者掌握科學投資方法；“直播空間站”匯聚公司專業(yè)投顧，打造“首席來了”“投顧在線”等精彩直播欄目，彰顯專業(yè)服務價值；“靈犀PK賽”推出靈犀人機PK趣味游戲，寓教于樂傳遞科學投資理念。
8月18日，國泰海通證券研究所還進行了財經(jīng)聯(lián)播十小時，聚焦智投AI新質(zhì)力，深度解碼AI時代財富新范式。作為行業(yè)在人工智能領(lǐng)域布局的先行者，國泰海通行業(yè)內(nèi)率先提出“ALL in AI”策略布局，構(gòu)筑AI落地應用先發(fā)優(yōu)勢，率先實現(xiàn)了AI在智能投顧、智能投研、智能風控、智能運維等八大業(yè)務領(lǐng)域的全面突破。以此次理財節(jié)為契機，國泰海通證券同時推出了證券行業(yè)首個全AI智能APP國泰海通靈犀，服務行業(yè)最大規(guī)?？蛻艋鶖?shù)，面向更廣闊客戶群體打造智能財富管理新體驗，深度融合大模型技術(shù)與君弘智投服務體系，以AI技術(shù)創(chuàng)新應用引領(lǐng)券業(yè)智能服務模式變革。
國金證券的活動以“AI財富升級計劃”為主題，將AI貫穿整個活動周期。從活動內(nèi)容來看，創(chuàng)新推出“國金MBTI”投資風格測評，通過專業(yè)的測評，為后續(xù)的投資決策提供有力參考。此外，還有全場景智能顧問“國金AI投顧”，圍繞選股、選基、持股優(yōu)化等關(guān)鍵投資場景，基于投資者的歷史交易數(shù)據(jù)、市場動態(tài)以及宏觀經(jīng)濟指標，運用大數(shù)據(jù)分析和機器學習算法，為投資者提供更高效的投資建議和調(diào)倉換股方案。
除此之外，恒泰證券今年也聚焦于AI投顧產(chǎn)品的推廣，用戶可以在交易日參與上證指數(shù)猜漲跌活動，贏得現(xiàn)金紅包以及相應的體驗券，包含“鑫AI波段7天體驗券”和“鑫AI牛股7天體驗券”。恒泰證券還推出了鑫悅靈犀投顧產(chǎn)品，通過將課程、投資工具、智投產(chǎn)品打包的形式，幫助客戶深入學習投資方法。
東吳證券同樣以AI功能為福利，包括AI看自選、AI聽盤、AI盯盤等智能服務用戶可感受AI智能助手進行投資分析、行情播報、行情偵查等功能。
花式玩法輪番登場
比賽、競猜、集卡、抽獎、拆盲盒……在AI等科技的加持下，今年不少券商的理財節(jié)活動相比往年更具趣味性與互動性，新玩法輪番登場，精準地捕捉著年輕群體的喜好。在客戶回饋方面，各家券商也不遺余力，紛紛推出豐厚福利。
比如，民生證券今年圍繞“搖錢樹”核心IP設計互動玩法，用戶通過完成登錄App、觀看直播、訂閱投顧等任務即可獲得“搖一搖”抽獎機會贏取好禮。用戶參與“搖一搖”抽獎有機會獲得6.18%（業(yè)績比較基準）理財節(jié)專屬產(chǎn)品及多款熱門投顧產(chǎn)品體驗券。同時，結(jié)合下半年公司推出的“財富管家”服務品牌，在理財節(jié)期間特別呈現(xiàn)該服務下組合策略產(chǎn)品的超值優(yōu)惠，并安排資深投資顧問進行“陪伴式”主題直播。
“818理財節(jié)”期間，長城證券主打經(jīng)典集卡合成玩法：用戶每日可享3次免費抽簽機會，集齊“寬基、金融、科技、消費、紅利、跨境”六大類別的ETF簽，即可合成相應階段的盲盒。抽簽過程中還能學習相關(guān)投教知識，寓教于樂。此外，活動還提供熱門投顧組合限時優(yōu)惠、每日“煉金雨”及邀請好友等玩法。
國泰海通證券推出的“驚喜拆盲盒”活動，在活動期間可進入指定頁面領(lǐng)抽獎碼參與以LABUBU為主題的5期拆盲盒，每周五15:30公布中獎結(jié)果，周周拆盲盒送驚喜。在回饋投資者方面，“818理財節(jié)”活動期間，國泰海通證券則是推出圍繞活動展開的高息福利券，如通過探索“財富智匯港”等場景領(lǐng)券領(lǐng)取6.18%券；觀看《首席來了》等直播，有機會隨機獲得8.18%券；通過活動頁邀請好友注冊并完成任務，雙方可獲得6.18%-8.18%券。
廣發(fā)證券在本次理財節(jié)期間創(chuàng)新打造“場景化全鏈路陪伴生態(tài)”，首創(chuàng)券商社交化專業(yè)服務體系，創(chuàng)新性地融合專業(yè)投顧與社交互動。
東吳證券推出的新客專區(qū)活動，可定制超值專屬權(quán)益，能免費領(lǐng)限量開戶靚號（888/ 666/168等稀缺號段，先到先得），還有智選權(quán)益禮包，包含Level2以上的行情、智投股票池體驗券、尊享理財券、APP的VIP會員升級權(quán)益卡等福利。
“818理財節(jié)”九年以來的演進，也折射出券商財富管理理念的升級：從“發(fā)紅包、送理財券”的1.0階段，到“直播+短視頻+游戲化投教”的2.0階段，再到如今“AI全流程賦能、長期客戶經(jīng)營”的3.0階段，在技術(shù)迭代之外，更是服務邏輯的轉(zhuǎn)變。不過，也有業(yè)內(nèi)人士分析，券商在財富管理賽道的競爭，最終還是取決于投研能力、科技實力與服務質(zhì)量的持續(xù)精進，只有將理財節(jié)帶來的短期客戶熱度轉(zhuǎn)化為專業(yè)陪伴，才能在長期競爭中真正贏得投資者信任。
山西晚報·山河+記者 張珍
（責任編輯：梁艷）
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